Jak zostać pośrednikiem finansowym?

[Głosów:0    Średnia:0/5]

doradca finansowyPośrednictwo finansowe to najogólniej mówiąc usługi z zakresu podejmowania decyzji na szeroko pojętym rynku, w którego skład wchodzą kredyty, ubezpieczenia, papiery wartościowe, waluty. Każda decyzja związana z kupnem czy sprzedażą kapitałową, podlega pewnym zasadom. Nie wszyscy musimy się na nich znać. Zwłaszcza nowoczesne formy inwestowania mogą budzić obawy. Z jednej strony chcemy inwestować i zarabiać, z drugiej, jeśli nie do końca wiemy jak w to wejść, istnieją obawy, że zamiast zyskać – stracimy.

Jedną z bardzo atrakcyjnych, ale i ryzykownych form inwestowania jest forex. Brokerzy forex udostępniają swoje usługi wszystkim tym, którzy chcą zaistnieć na rynku walutowym. Nie jest to ani łatwy obszar do podejmowania decyzji, ani stabilny. Opiera się przede wszystkim na spekulacjach i przemijających trendach, a te ciężko przewidzieć. Tylko osoby doświadczone, z odpowiednim zasobem wiedzy i przede wszystkim intuicją w kwestii podejmowania dobrych transakcji, potrafią inwestować z zyskiem. Na tym głównie opiera się praca brokera forex. On pośredniczy między inwestorem i rynkiem walutowym w kwestii sprzedaży jak i zakupu. Raczej niemożliwe lub niezwykle rzadkie są sytuacje, w których tego pośrednika nie ma.

Dzisiaj rynek ten jest skonstruowany w oparciu o pośredników, zarabiających na spread. Cała ta machina bywa trudna do zrozumienia i ogarnięcia, dlatego proponuje się inwestowanie online na specjalnie do tego celu stworzonych przez firmy brokerskie platformach. Zostać pośrednikiem finansowym to z pewnością mieć odpowiedni kapitał, wiedzę, umiejętności, intuicje i być przekonanym, że jest to ta branża, na której się znam, w której dobrze się czuję i jestem osobą kompetentną by pośredniczyć w podpisywaniu umów na przykład kredytowych.

Kredyty to również temat ciężki dla wielu osób. Pośrednictwo kredytowe i leasingowe to dla niewtajemniczonych sposób by osiągnąć swój cel możliwie jak najmniej kosztownymi i uciążliwymi ścieżkami. Dobry broker ma w tym zakresie doradzić, obnażyć całą prawdę dotyczącą umowy kredytowej czy leasingowej a zwłaszcza wykazać wszystkie dodatkowe koszty, jakie ponosi kredytobiorca czy leasingobiorca. Jego zadaniem jest również zaproponować klientowi ofertę najmniej obciążoną niepotrzebnymi kosztami i prowizjami.

Pośrednictwo finansowe obejmuje również zawieranie umów ubezpieczeniowych. Te także kryją pewne tajniki, niedostępne dla zwykłego obywatela. Wybrać najlepszą polisę to nie zawsze znaczy najtańszą. Ma być optymalna, dawać poczucie bezpieczeństwa a klient podpisujący umowę ma mieć poczucie, że każdy jej punkt jest zrozumiały. Jeśli więc nie mamy do tego głowy można poradzić się pośrednika. Ma on znać rynek ubezpieczeń na wylot, a najlepiej szukać go wśród wysokich miejsc w rankingach ubezpieczeniowych firm brokerskich.

0
0